آگاهکراد سکوی تأمین مالی جمعیِ سبدگردان آگاه، از مجموعهٔ گروه آگاه است. کسبوکارها از جمعِ سرمایهگذاران سرمایه جذب میکنند و سرمایهگذاران در طرحهایی مشارکت میکنند که پیش از انتشار بهدقت بررسی و تأیید شدهاند — همه زیرِ نظرِ فرابورس ایران.
آگاهکراد سکوی تازهتأسیسی است که زیرِ نظرِ سبدگردان آگاه و در مجموعهٔ گروه آگاه فعالیت میکند؛ گروهی با حدود ۲۱ سال سابقه در بازار سرمایهٔ ایران. این پیشینه کمک میکند طرحها با دقت بررسی شوند و در هر مرحله، هم سرمایهگذار و هم سرمایهپذیر همراهی شوند.
یکی از بزرگترین گروههای مالی و کارگزاریِ کشور، با حدود ۲۱ سال سابقه در بازار سرمایه.
کارگزاری آگاه به میلیونها کاربر خدمت داده؛ همان تجربه و زیرساخت، پشتوانهٔ این سکوست.
فعالیتِ سکو در چارچوبِ مقرراتِ تأمین مالی جمعی و زیرِ نظارتِ فرابورس ایران انجام میشود.
تیمهای تأمین مالی، حقوقی و تحلیلِ آگاه، هر طرح را پیش از انتشار بررسی و تأیید میکنند.
سبدگردان آگاه عاملِ هر طرح است؛ پیگیری، نظارت و وصول بر عهدهٔ اوست، نه سرمایهگذار.
هدفِ آگاهکراد فروشِ هیجان نیست؛ ساختنِ مسیری تحت نظارت است که اولویتش محافظت از سرمایه و شفافیت در ریسک است.
آگاهکراد یک سکوی تأمین مالی جمعی زیر نظر فرابورس ایران است. از طریق آن میتوانید برای طرح کسبوکارتان از شمار زیادی سرمایهگذار — حقیقی و حقوقی — سرمایه جذب کنید؛ بدون گرفتن وام بانکی و بدون واگذاری بخشی از سهام شرکت.
سرمایهگذاران در سود همان طرح شریک میشوند و اصل سرمایهشان در پایان دوره بازمیگردد. مالکیت و کنترل شرکت تماماً نزد خودتان میماند.
راهی مستقل برای تأمین مالی است: سریعتر و متناسب با طرحِ شما طراحی میشود و بهجای یک وامدهندهٔ واحد، سرمایه از جمعِ سرمایهگذاران تأمین میشود.
مالکیت و سهام شرکت سر جایش میماند؛ سرمایهگذار سهامدار شما نمیشود.
سرمایهگذاران فقط در سود همان طرح شریکاند و اصل سرمایه در سررسید بازمیگردد.
کل فرایند در چارچوب قانون و تحت نظارت فرابورس ایران انجام میشود.
این موارد شرطهای قانونی تأمین مالی جمعی در ایران هستند، نه پیشنهاد ما؛ از چارچوب مصوب فرابورس میآیند و برای همهٔ طرحها یکساناند. پیش از ورود باید همهٔ آنها برقرار باشد.
پیش از آمادهکردن مدارک، یک تماس کوتاه بگیرید تا تناسب طرح شما با این مسیر را با هم بررسی کنیم.
لازم نیست همهچیز را از همان ابتدا آماده کنید؛ هر مدرک دقیقاً وقتی لازم شد از شما خواسته میشود — در سه مرحله.
بخش بزرگی از کار دشوار را ما برایتان انجام میدهیم. در هر مرحله مشخص کردهایم چه چیزی بر عهدهٔ شماست و چه چیزی با آگاهکراد.
خلاصهٔ طرح را به ما میدهید؛ ما واجد شرایط بودن شما را بررسی و در صورت تأیید، فرآیند را آغاز میکنیم.
پس از تأیید اولیه، تیم ما طرح کسبوکار کامل را با اطلاعاتی که میدهید آماده میکند و برای تأیید نهایی به کمیته میبرد.
شما تضامین و سهم خودتان را تأمین میکنید؛ ما پرونده را کامل، با فرابورس هماهنگ و نماد طرح را دریافت میکنیم.
طرح روی سکو منتشر میشود و کمپین جذب سرمایه را ما مدیریت میکنیم. سرمایهگذاران در این مرحله مشارکت میکنند.
پس از موفقیت کمپین و کنترل نهایی تضامین، وجوه جمعآوریشده (پس از کسر کارمزد) به حساب شما واریز میشود.
طرح را اجرا میکنید، سودهای دورهای را در سررسیدها میپردازید و در پایان اصل سرمایه را بازمیگردانید. ما در این مدت روند را پایش میکنیم.
| موضوع | مقدار | توضیح |
|---|---|---|
| حداکثر مبلغ هر فراخوان | ۵۰ میلیارد تومان | در شرایط خاص تا ۱۰۰ میلیارد تومان |
| سهم شما از طرح | حداقل ۱۰٪ | باید از منابع خود شما تأمین شود (پیش از انتشار) |
| مجموع هزینهٔ خدمات | حداکثر ۴٪ | از مبلغ طرح؛ ساختار دقیق در مشاوره مشخص میشود |
| مدل | شرط موفقیت | اگر محقق نشود |
|---|---|---|
| همهیاهیچ | جذب ۱۰۰٪ مبلغ مورد نظر | کل وجوه به سرمایهگذاران بازگردانده میشود |
| شناور | جذب حداقل مبلغ شناور از پیش تعیینشده | اگر حداقل جذب شود، طرح اجرا میشود؛ وگرنه وجوه بازمیگردد |
چارچوب دقیق تأخیر، جریمه و نحوهٔ اجرای تضامین در قرارداد عاملیت مشخص شده است و ملاک عمل همان قرارداد است.
مجموع هزینهٔ استفاده از این مسیر حداکثر ۴٪ مبلغ طرح است. ساختار دقیق و زمانبندی پرداخت بسته به نیازهای هر طرح متفاوت است و در جلسهٔ مشاورهٔ اولیه بهصورت شفاف و عددی برایتان مشخص میشود. کارمزد سکو طبق مقررات از مبلغ جمعآوریشده کسر میشود.
برای محاسبهٔ عددی هزینهٔ طرح خودتان، یک تماس کوتاه با ما بگیرید تا بر اساس جزئیات طرح برآورد دقیق ارائه کنیم.
یک خلاصهٔ کوتاه از طرحتان بفرستید تا تناسب آن با این مسیر را بررسی کنیم و مسیر و هزینهٔ تقریبی را برایتان روشن کنیم. مشاورهٔ اولیه بدون هزینه و بدون تعهد است.
ارسال طرح و شروع گفتوگوتأمین مالی جمعی (Crowdfunding) یعنی شمار زیادی سرمایهگذار، رویهم سرمایهٔ یک طرحِ مشخصِ یک کسبوکار را تأمین میکنند. در این مدل شما سهامدار آن شرکت نمیشوید و درگیرِ مدیریت و ریسکهای عملیاتیِ آن نیستید؛ سرمایهٔ شما صرفِ همان طرحِ تعریفشده میشود و در ازای آن، سودِ پیشبینیشدهٔ دورهای دریافت میکنید و در پایانِ دوره، اصل سرمایه طبق ساختارِ تعریفشدهٔ طرح بازگردانده میشود.
آگاهکراد سکوی تأمین مالی جمعیِ زیرمجموعهٔ سبدگردان آگاه و بخشی از گروه آگاه است؛ مجموعهای با حدود ۲۱ سال سابقه در بازار مالی ایران و میلیونها کاربر. نقشِ آگاه در این مسیر واسطهگری، نظارت و پیگیری است: هر طرح پیش از انتشار از بررسیِ تیمهای تأمین مالی، حقوقی و تحلیلِ آگاه و الزاماتِ فرابورس عبور میکند.
شما در سودِ همان طرح سهیم میشوید؛ سهامدارِ شرکت نمیشوید و درگیرِ ادارهٔ آن نیستید.
طرحها پیش از انتشار از بررسیِ تیمهای تخصصیِ آگاه و الزاماتِ فرابورس عبور میکنند.
کلِ فرایند در چارچوبِ مقررات و تحت نظارتِ فرابورس ایران انجام میشود.
این سکو به تجربه، زیرساخت و اعتبارِ گروه آگاه و سبدگردان آگاه متکی است.
طبق مقرراتِ تأمین مالی جمعی، برای هر طرح باید یک ضمانتنامه وجود داشته باشد. این ضمانتنامه را ناشرِ طرح (شرکتِ متقاضی) ارائه میکند و میتواند از یک بانک یا یک نهادِ معتبرِ دیگر — مانندِ صندوقِ پژوهش و فناوری — صادر شده باشد. به همین دلیل، آنچه اهمیت دارد فقط نامِ شرکت نیست؛ اعتبارِ صادرکنندهٔ ضمانتنامه است.
اگر شرکت در ایفای تعهداتش کوتاهی کند، فرایندِ وصول از محلِ تضامین آغاز میشود و آگاه بهعنوانِ ناظر و عامل، پیگیریِ آن را بر عهده دارد؛ بنابراین شما برای پیگیری نیازی به اقدامِ مستقیم ندارید.
نوعِ ضمانتنامه، صادرکننده، نرخِ سود و شرایطِ بازپرداختِ هر طرح، بهصورتِ اختصاصی در صفحهٔ همان طرح در سکوی آگاهکراد اعلام میشود. پیش از سرمایهگذاری حتماً همان صفحه و بیانیهٔ ریسک را مطالعه کنید.
نرخِ سود از طرحی به طرحِ دیگر و بسته به شرایطِ بازار متفاوت است و برای هر طرح بهصورتِ پیشبینیشده در صفحهٔ همان طرح اعلام میشود. الگوی رایجِ پرداخت اینگونه است: شما در آغاز سرمایهگذاری میکنید، سپس هر ۹۰ روز یکبار سودِ دورهای (کوپن) دریافت میکنید و در پایانِ دوره، آخرین کوپن بههمراهِ اصلِ سرمایه پرداخت میشود.
برای اینکه این الگو ملموستر شود، با ماشینحسابِ زیر یک مثالِ ساده را ببینید:
سرمایهگذاری از طریقِ سکوی اصلیِ آگاهکراد انجام میشود. مسیرِ کلی به این صورت است:
در سکوی آگاهکراد ثبتنام کنید و احرازِ هویتِ سجامی را تکمیل کنید.
طرحِ موردنظرتان را انتخاب و صفحهٔ آن، شرایطِ سود و تضامین، و بیانیهٔ ریسک را بهدقت مطالعه کنید.
پس از مطالعه، در طرح سرمایهگذاری کنید. مبلغ و شرایطِ هر طرح در صفحهٔ همان طرح مشخص است.
سودِ دورهای در سررسیدهای مشخص و اصلِ سرمایه در پایانِ دوره، طبقِ ساختارِ طرح پرداخت میشود.
برای دیدنِ طرحهای فعال و جزئیاتِ هر کدام، به سکوی اصلیِ آگاهکراد در نشانیِ crowd.agah.com مراجعه کنید.
برای مشاهدهٔ طرحهای فعال، شرایط و جزئیاتِ هر طرح، به سکوی اصلیِ آگاهکراد مراجعه کنید. پیش از هر سرمایهگذاری، صفحهٔ طرح و بیانیهٔ ریسکِ آن را بهدقت مطالعه کنید.
ورود به سکوی آگاهکرادتصویری از کل بازار تأمین مالی جمعی کشور بر پایهٔ فهرست رسمی فرابورس — اندازه، رشد و صنایع پیشرو.
تأمین مالی جمعی (Crowdfunding) مسیری است که در آن یک کسبوکار، سرمایهٔ موردنیاز طرحش را بهجای یک وامدهندهٔ واحد، از جمعِ سرمایهگذاران خرد جذب میکند. این بازار در ایران از حدودِ سال ۱۳۹۹ و زیر نظارتِ فرابورس و سازمان بورس شکل گرفت و از آن زمان بهسرعت رشد کرده است. ارقامِ این گزارش، بر پایهٔ شمارشِ طرحهای ثبتشده در فهرستِ رسمیِ فرابورس تهیه شدهاند.
تعداد طرحهای جدید بر اساس سال شروع (شمسی). روند، رشدی پیوسته و شتابان را نشان میدهد.
تعداد طرحها از ۳۲۶ مورد در سال ۱۴۰۲ به ۸۹۶ مورد در سال ۱۴۰۴ رسیده — نزدیک به سه برابر طی دو سال. سال ۱۴۰۵ هنوز در جریان است و آمار آن ناقص است.
حدود ۶۱ سکو تا کنون طرح منتشر کردهاند و هیچ بازیگری سلطهٔ مطلق بر بازار ندارد. این پراکندگی نشان میدهد بازار هنوز جوان است و در حالِ شکلگیری.
طبقهبندیِ موضوعیِ طرحها بر پایهٔ عنوان و شرحِ هر طرح. بیشترین تعداد طرح در کشاورزی و غذا، فلزات و دارو دیده میشود.
| صنعت | تعداد طرح | سهم از کل |
|---|---|---|
| کشاورزی، دام و غذا | ۵۴۵ | ۲۲٪ |
| فلزات، فولاد و لوله | ۲۳۲ | ۱۰٪ |
| دارو و سلامت | ۲۲۶ | ۹٪ |
| بازرگانی و خدمات | ۲۱۲ | ۹٪ |
| الکترونیک و فناوری | ۲۰۵ | ۸٪ |
| خودرو و قطعات | ۱۵۳ | ۶٪ |
| شیمیایی و سلولزی | ۱۱۹ | ۵٪ |
| پتروشیمی و پلیمر | ۱۱۶ | ۵٪ |
| نساجی و پوشاک | ۱۰۲ | ۴٪ |
| ساختمان و مصالح | ۹۵ | ۴٪ |
| انرژی و نیرو | ۵۱ | ۲٪ |
| سایر | ۳۷۹ | ۱۶٪ |
این طبقهبندی بهصورتِ خودکار و موضوعی از روی عنوان و شرحِ طرحها استخراج شده و تقریبی است.
در شرحِ طرحها، رایجترین نوعِ ضمانت، ضمانتنامهٔ بانکی (از جمله تعهدِ پرداختِ بانکی) است؛ پس از آن چک و سفته، وثیقهٔ ملکی و ضمانتِ صندوقهای پژوهش و فناوری بیشترین فراوانی را دارند. این الگو نشان میدهد که ضمانتِ بانکی در بازارِ تأمین مالی جمعی جایگاهِ پررنگی دارد و بخشِ بزرگی از طرحها بر پایهٔ تعهدِ نهادهای مالی منتشر میشوند.
در همهٔ طرحها نوعِ ضمانت در شرحِ عمومی ذکر نمیشود؛ این جمعبندی بر پایهٔ طرحهایی است که آن را ذکر کردهاند.
تأمین مالی جمعی در ایران بر پایهٔ «دستورالعمل تأمین مالی جمعی» مصوبِ شورای عالی بورس فعالیت میکند و زیرِ نظارتِ فرابورس ایران است. سقفِ تأمینِ مالیِ هر طرح در حالِ حاضر تا ۵۰ میلیارد تومان است و تنها شخصِ حقوقی (شرکت) میتواند سرمایهپذیر باشد.